近日，一名老年客户和其朋友急匆匆走进安徽蒙城农商银行西门口分理处营业大厅，欲办理2万元的跨行转账业务。经办柜员按照工作要求审慎核查其账户交易流水，发现该账户为客户工资账户，卡内余额为20012.15元，而查询客户近6个月交易，该账户主要用于日常生活消费，金额多为小额交易，日均交易额及日均余额小于2000元。
当蒙城农商银行西门口分理处柜员进一步核实其该笔交易对手及用途时，客户支支吾吾说是网上投资汇款，称其朋友在“树拍易购”平台买货卖货，每日收益比上班高，老家人都在做。经办柜员询问其是否了解该项投资，客户自称：“想试试手”。但客户朋友在旁频繁提及“我的44万元还在提”，并提供了4个不同银行账户供选择，催促客户尽快汇款；而且客户朋友对多账户操作流程熟悉。当该分理处大厅工作人员查看其微信时，发现客户朋友的手机里安装多个“树拍”用户，首页的微信聊天内容为发送的链接、“平台注册”等字眼。该分理处工作人员立即上网查证企业相关信息，发现“树拍易购”未在国家企业信用信息公示系统注册，且“高收益+拉人头”模式符合传销特征。
蒙城农商银行西门口分理处工作人员迅速反应，内外联动，经办柜员柜内对该账户进行查验，大厅工作人员在外劝阻客户不要进行转账，并为其讲解电信网络诈骗及传销常见手段以及出租、出借银行卡的危害，告诫客户警惕成为诈骗“工具人”；同时立即上报总行运行条线部门并在总行的指导下报警。辖内民警到达现场后，经查询发现该客户涉嫌网络传销行为，随后将客户带至公安机关进一步核实。
此次养老投资传销骗局的成功阻截，得益于蒙城农商银行“前台敏锐识别+后台快速联动+警方精准打击”的立体化反诈体系。下一步，蒙城农商银行将持续强化员工防诈意识，深化“警银”合作，以实际行动践行“金融为民”理念，筑牢群众财产安全防线。
作者：马莎莎 王丹丹